Para evitar sanciones del SAT por transferencias bancarias irregulares debes conocer las reglas de la dependencia fiscalizadora.
El envío de dinero entre integrantes de la familia a través de transferencias bancariases una práctica común en México.
Sin embargo, aunque parece un movimiento sencillo, el Servicio de Administración Tributaria, SAT, puede revisar estas operaciones y aplicar sanciones que van desde mil 400 pesos hasta más de 34 mil, si no se cumplen ciertas reglas fiscales.
Para que no caigas en estas irregularidades fiscales, aquí te contamos lo esencial para evitar problemas.
Uno de los mitos más frecuentes es pensar que hay un monto máximo permitido para transferir dinero entre cuentas, cuando en realidad, la legislación fiscal no establece un límite, incluso si se trata de familiares.
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Lo que sí ocurre es que el SAT puede revisar:
Si no se justifica el origen del dinero, la autoridad puede considerarlo ingreso acumulable sujeto a impuestos.
La Ley del Impuesto sobre la Renta contempla una excepción importante, se trata de los donativos entre familiares en línea directa, esos no pagan ISR; esto incluye transferencias entre padres e hijos, abuelos y nietos, así como entre cónyuges.
En estos casos, el dinero no genera impuestos siempre que se trate de un apoyo real y no de un ingreso encubierto.
En cambio, si el dinero se transfiere entre hermanos, tíos o primos, la exención tiene límites y el excedente podría estar sujeto a impuestos.
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Aunque algunas transferencias estén exentas, existe una obligación que muchos desconocen, hablamos de reportar al SAT:
Esto aplica incluso si el dinero no genera ISR, ya que si no se informa en la declaración anual, la autoridad puede considerar que se trata de ingresos no declarados y aplicar sanciones.
Además, los bancos están obligados a avisar al SAT cuando un cliente deposita más de 15 mil pesos en efectivo en un mes, lo que puede detonar revisiones.
Los especialistas recomiendan mantener registros claros de las transferencias; algunas medidas básicas son:
Estas acciones ayudan a demostrar que el dinero proviene de un apoyo familiar legítimo y no de ingresos ocultos.
Recordar estas reglas permite usar transferencias bancarias con tranquilidad y evitar multas que pueden superar los 35 mil pesos.
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